Tableau d'amortissement excel

Tableau d’amortissement sur Excel (modèle)

Comment faire un tableau d'amortissement d'un prêt au format Excel dans le cadre d'un investissement locatif ?
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Dans le monde des finances, la gestion efficace des emprunts et des investissements est essentielle pour assurer la rentabilité et la croissance. Un outil clé pour y parvenir est le tableau d'amortissement excel.

Comment faire un tableau d'amortissement d'un emprunt sur Excel ?

Si tu es intéressé pour créer le modèle toi-même, voici une vidéo explicative pour te montrer étape par étape comment créer un tableau d’amortissement d'un emprunt sur Excel !

Aujourd'hui, nous sommes ravis de te présenter notre modèle Excel de tableau d'amortissement, conçu pour te faire gagner du temps et t’aider à mieux préparer tes emprunts et investissements locatifs.

  • Le tutoriel explique comment créer un tableau d'amortissement d'un emprunt sur Excel.
  • Le fichier fourni permet de simuler la rentabilité d'un prêt immobilier dans le cadre d'un investissement locatif.
  • Le tutoriel utilise différentes fonctionnalités et fonctions d'Excel, telles que le gel des volets, l'utilisation des tableaux et la mise en forme des données.
  • Les différentes étapes incluent la saisie des postes et des calculs, le formatage du tableau, le calcul des mensualités et du capital restant dû, ainsi que la création d'un graphique pour visualiser l'évolution du capital remboursé.
  • Des explications supplémentaires sont données sur la personnalisation des formats de cellules et l'utilisation de fonctions avancées telles que la fonction LIGNE et la fonction DÉCALAGE pour automatiser les calculs.

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1. Qu’est-ce qu’un tableau d’amortissement ?

Un tableau d'amortissement est un outil financier qui détaille le remboursement d'un emprunt ou d'un investissement au fil du temps. Il présente les montants des intérêts et du capital remboursés à chaque période, ainsi que le solde restant du capital.

Nous allons voir pourquoi un modèle Excel est important dans l’analyse de la rentabilité d’un investissement locatif.

2. Pourquoi utiliser un modèle Excel de tableau d’amortissement ?

Un modèle Excel de tableau d'amortissement offre plusieurs avantages :

  • Facilité d'utilisation : il suffit de saisir les données de base de ton emprunt, et le modèle génère automatiquement le tableau d'amortissement.
  • Personnalisation : tu peux adapter le modèle à tes besoins spécifiques en modifiant les paramètres, tels que la durée, le taux d'intérêt et les frais de dossier.
  • Analyse de la rentabilité : le modèle te permet d'analyser l'impact de différents scénarios sur ton investissement locatif, ce qui facilite la prise de décisions éclairées.

À présent, voyons comment utiliser notre modèle Excel pour en tirer le meilleur parti.

3. Comment utiliser notre modèle Excel de tableau d’amortissement ?

Pour utiliser notre modèle, suivez ces étapes simples :

  • Télécharge gratuitement le modèle Excel à partir du lien fourni dans cet article.
  • Ouvre le fichier et saisis les informations requises dans les cellules bleues de la feuille « Saisie des données » :
1.Feuille Saisie des données
  • Le coût d’achat du bien : la localisation, le prix d’achat ; le nombre de m2, mes frais de notaire, les travaux et le mobilier. Ce premier tableau calcule automatiquement le prix au m2 et le total du coût d’achat du bien.
  • Les charges courantes annuelles : la taxe foncière ; les charges de copropriété, l’assurance du bien ; les travaux et entretien, les frais de gestion, et les frais de comptabilité. Ce tableau renvoie le total des charges courantes.
  • Les caractéristiques du prêt : l’apport minimum, le taux d’intérêt annuel, la durée du prêt (en années ou en mois), le taux d’assurance annuel, les frais de dossier, et la date de début de l’emprunt. Ce tableau définit le montant du prêt à emprunter, et il permet de calculer automatiquement le tableau d’amortissement par année, et par mois.
  • La simulation de la rentabilité : le loyer mensuel charges comprises. Tous les autres postes se calculent automatiquement. Cette simulation renvoie la variation annuelle de la trésorerie, la rentabilité brute, et la rentabilité nette. Le tableau effectue une comparaison d’une location toute l’année, et d’une location pendant 10 mois (2 mois de vacances) pour que tu puisses prévoir les imprévus.

Le modèle génère automatiquement le tableau d'amortissement en années et en mois. Il présente des informations détaillées sur les intérêts et le capital remboursés à chaque période, ainsi que le solde restant du capital.

Un histogramme empilé (graphique) permet d’avoir un visuel de l’amortissement de l’emprunt en fonction de la durée du prêt.

2.Tableau d'amortissement annuel de l'emprunt

Si tu veux visualiser le tableau d’amortissement mensuel, tu peux le faire dans la troisième feuille de calcul Excel.

3.Tableau d'amortissement mensuel de l'emprunt

Nous allons te présenter rapidement les outils d’Excel qui ont permis de générer le modèle du tableau d’amortissement d’un prêt.

4. Les fonctions et les fonctionnalités Excel utilisées pour créer ce modèle :

Pour créer ce modèle, j’ai utilisé les outils suivants d’Excel :

  • Créer un tableau avec des bordures et faire des calculs simples dans la feuille « Saisie des données ».
  • Créer un tableau avec « Mettre sous forme de tableau » pour les deux tableaux d’amortissement.
  • Les formats de cellule : monétaire, pourcentage, nombre, personnalisé
  • La fonction SOMME pour addition le total du coût d’achat et le total des charges courantes.
  • La fonction SI pour vérifier une condition d’un test et renvoyer un résultat en fonction de cette vérification.
  • La fonction SOMME.SI.ENS pour additionner des nombres qui répondent à plusieurs critères.
  • La fonction TEXTE pour modifier le format des indicateurs calculés dans la feuille « Saisie des données » et les combiner avec du texte : le total de la mensualité, le coût des intérêts et de l’assurance, et le coût total du prêt.
  • La fonction ANNEE pour extraire l’année d’une date.
  • La fonction LIGNE pour renvoyer le numéro d’une ligne sur Excel.
  • La fonction VPM pour calculer la mensualité de l’emprunt.
  • Un histogramme empilé (graphique) pour afficher l’amortissement de l’emprunt en fonction de la durée du prêt.
  • La fonction DECALER pour créer des plages dynamiques dans le graphique (autrement dit, pour ne pas afficher les lignes vides).
  • La fonctionnalité « Figer les volets » de l’onglet « Accueil » pour figer les lignes dans les deux tableaux d’amortissements.

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Pour aller plus loin

Notre modèle Excel de tableau d'amortissement est un outil précieux pour optimiser ta gestion financière. En comprenant mieux l'évolution de tes investissements, tu seras en mesure de prendre des décisions éclairées et d'assurer la rentabilité et la croissance de tes finances.

Télécharge dès maintenant notre modèle gratuit et découvre comment il peut vous aider à atteindre tes objectifs financiers.

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Nicolas Parent
Nicolas Parent

Au fil de mon parcours professionnel (Finance et Comptabilité), j'ai fait la découverte du puissant tableur Excel. Je me suis formé sur cet outil en autodidacte par la pratique. J'ai très vite été confronté à la frustration de perdre un temps précieux dans la recherche d'informations et la résolution des problèmes. J’ai donc décidé de co-fonder Morpheus Formation pour synthétiser, structurer et centraliser les informations. L'objectif est de libérer du temps à tous nos apprenants.

Publications: 132

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